Ngày hiệu lực: 1 tháng 9 năm 2025
Các Điều khoản và Điều kiện về Chuyển tiền cho Bất kỳ Ai (“Điều khoản”) này điều chỉnh việc sử dụng tính năng Chuyển tiền cho Bất kỳ Ai do GrabrFi cung cấp (“chúng tôi”, “của chúng tôi”). Khi sử dụng tính năng này, bạn (“bạn”, “Người gửi” hoặc “Người nhận”) đồng ý với các Điều khoản này, cùng với Điều khoản Dịch vụ của GrabrFi, Chính sách Quyền riêng tư và các chính sách khác áp dụng cho tài khoản GrabrFi của bạn.
GrabrFi là sản phẩm của Grabr, Inc. Grabr, Inc. là một công ty công nghệ tài chính và không phải là ngân hàng. Các dịch vụ ngân hàng được cung cấp bởi Regent Bank, Thành viên FDIC. Bảo hiểm FDIC chỉ áp dụng trong trường hợp các tổ chức nhận tiền gửi được bảo hiểm bị phá sản. Một số điều kiện nhất định phải được đáp ứng để bảo hiểm tiền gửi FDIC theo hình thức chuyển tiếp được áp dụng.
1. Tổng quan về Chuyển tiền cho Bất kỳ Ai
Tính năng Chuyển tiền cho Bất kỳ Ai cho phép người dùng GrabrFi (“Người gửi”) gửi tiền cho cả người dùng GrabrFi hiện có và những người chưa có tài khoản GrabrFi (“Người nhận”) thông qua một liên kết có thể chia sẻ.
Nếu Người nhận có tài khoản GrabrFi đang hoạt động, họ có thể nhận tiền ngay lập tức.
Nếu Người nhận chưa có tài khoản GrabrFi, họ phải đăng ký tài khoản và hoàn tất quy trình xác minh danh tính (KYC) để có thể nhận tiền.
Tiền sẽ được giữ trong một tài khoản trung gian cho đến khi được Người nhận xác nhận nhận tiền.
Nếu Người nhận không nhận tiền trong vòng 20 ngày, hoặc nếu đơn đăng ký tài khoản GrabrFi của họ bị từ chối, số tiền sẽ được hoàn lại vào tài khoản của Người gửi.
2. Điều kiện đủ và yêu cầu về tài khoản
2.1 Điều kiện của Người gửi
Để sử dụng tính năng Chuyển tiền cho Bất kỳ Ai, bạn phải:
Là chủ sở hữu tài khoản GrabrFi đang hoạt động và ở trạng thái tốt.
Có đủ số dư khả dụng trong tài khoản GrabrFi để thực hiện giao dịch chuyển tiền.
Không bị áp dụng hạn chế, phong tỏa tài khoản hoặc đang trong quá trình điều tra gian lận bởi GrabrFi.
2.2 Điều kiện của Người nhận
Người nhận phải:
Có hoặc tạo một tài khoản GrabrFi.
Hoàn tất thành công quy trình xác minh KYC trước khi nhận tiền.
Đáp ứng tất cả các yêu cầu đủ điều kiện do GrabrFi đặt ra (ví dụ như quốc gia cư trú, độ tuổi và tuân thủ quy định pháp lý).
Nếu Người nhận không đáp ứng các yêu cầu này, họ sẽ không thể nhận tiền, giao dịch chuyển tiền sẽ bị hủy và số tiền sẽ tự động được hoàn lại cho Người gửi.
3. Cách thức hoạt động của chuyển tiền
3.1 Khởi tạo giao dịch chuyển tiền
Người gửi nhập số tiền cần chuyển và một nội dung tùy chọn.
Người gửi xác nhận giao dịch bằng xác thực hai yếu tố (2FA).
Số tiền được ghi nợ từ tài khoản của Người gửi và chuyển vào tài khoản trung gian của GrabrFi.
Một liên kết nhận tiền duy nhất và có thời hạn sẽ được tạo ra và phải được chia sẻ với Người nhận.
3.2 Nhận tiền từ giao dịch chuyển
Nếu Người nhận là người dùng GrabrFi hiện có, họ có thể nhận tiền ngay lập tức.
Nếu Người nhận là người mới sử dụng GrabrFi, họ phải:
Đăng ký tài khoản GrabrFi.
Hoàn tất xác minh KYC trước khi nhận tiền.
Khi Người nhận bắt đầu quy trình nhận tiền, giao dịch chuyển tiền sẽ được liên kết với tài khoản của họ, ngăn không cho bất kỳ người nào khác nhận số tiền đó.
3.3 Hết hạn chuyển tiền và hoàn tiền
Người nhận có 20 ngày để nhận tiền.
Nếu giao dịch không được nhận trong khoảng thời gian này, giao dịch sẽ hết hạn và số tiền sẽ tự động được hoàn lại cho tài khoản của Người gửi.
Nếu Người nhận không hoàn tất xác minh KYC hoặc tài khoản của họ bị từ chối, số tiền sẽ được hoàn lại cho Người gửi.
3.4 Hủy giao dịch do Người gửi thực hiện
Người gửi có thể hủy giao dịch chuyển tiền bất kỳ lúc nào trước khi số tiền được ghi có vào tài khoản của Người nhận.
Sau khi Người nhận đã nhận tiền thành công, giao dịch chuyển tiền không thể bị đảo ngược.
4. Phí và giới hạn chuyển tiền
Các khoản phí và giới hạn áp dụng cho chuyển tiền nội bộ trên GrabrFi cũng áp dụng cho Chuyển tiền cho Bất kỳ Ai.
GrabrFi có quyền áp đặt hoặc điều chỉnh giới hạn giao dịch và phí khi cần thiết vì lý do an ninh, tuân thủ quy định hoặc phòng chống gian lận.
5. Phòng chống gian lận, an ninh và tuân thủ
5.1 Tuân thủ KYC và AML
GrabrFi có nghĩa vụ tuân thủ các quy định tài chính của Hoa Kỳ, bao gồm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) và các quy định về Chống Rửa Tiền (AML). Do đó:
Tất cả các giao dịch chuyển tiền đều chịu sự giám sát gian lận và kiểm tra tuân thủ.
GrabrFi có thể trì hoãn, giữ lại, hủy hoặc từ chối giao dịch nếu nghi ngờ có gian lận, hoạt động trái pháp luật hoặc vi phạm quy định.
GrabrFi có quyền từ chối cho Người nhận nhận tiền nếu họ không hoàn tất xác minh KYC hoặc có rủi ro về tuân thủ.
5.2 Giao dịch không được ủy quyền và hoàn tiền
Sau khi Người nhận nhận tiền, giao dịch được coi là hoàn tất.
GrabrFi không chịu trách nhiệm đối với các giao dịch chuyển tiền sai do lỗi của người dùng (ví dụ như chia sẻ liên kết cho sai người).
Nếu GrabrFi phát hiện hoạt động không được ủy quyền, chúng tôi có thể đảo ngược giao dịch, hoàn tiền cho Người gửi hoặc phong tỏa tài khoản liên quan.
6. Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm
GrabrFi không đảm bảo rằng Người nhận sẽ đăng ký hoặc nhận tiền thành công.
GrabrFi không chịu trách nhiệm đối với các giao dịch chuyển tiền được gửi nhầm do lỗi của người dùng.
GrabrFi không chịu trách nhiệm đối với việc bên thứ ba truy cập liên kết nhận tiền nếu Người gửi chia sẻ liên kết với người không được ủy quyền.
Các giao dịch chuyển tiền có thể bị trì hoãn, hủy hoặc từ chối do gian lận, vấn đề tuân thủ hoặc lý do kỹ thuật ngoài tầm kiểm soát của GrabrFi.
7. Thay đổi Điều khoản
GrabrFi có quyền sửa đổi các Điều khoản Chuyển tiền cho Bất kỳ Ai này bất kỳ lúc nào. Các thay đổi sẽ có hiệu lực khi được đăng tải. Việc tiếp tục sử dụng tính năng này đồng nghĩa với việc chấp nhận các Điều khoản đã được cập nhật.
8. Thông tin liên hệ
Nếu bạn có câu hỏi về các Điều khoản này hoặc gặp vấn đề với một giao dịch chuyển tiền, vui lòng liên hệ Bộ phận Hỗ trợ Khách hàng của GrabrFi qua:
📧 [email protected] hoặc 📱 trong ứng dụng