Fecha de vigencia: 1 de septiembre de 2025
Estos Términos y Condiciones de Transferencias a Cualquier Persona (“Términos”) regulan el uso de la funcionalidad Transferencias a Cualquier Persona proporcionada por GrabrFi (“nosotros”, “nos” o “nuestro”). Al utilizar esta funcionalidad, usted (“usted”, el “Remitente” o el “Destinatario”) acepta estos Términos, junto con los Términos de Servicio de GrabrFi, la Política de Privacidad y cualquier otra política aplicable que rija su cuenta de GrabrFi.
GrabrFi es un producto de Grabr, Inc. Grabr, Inc. es una empresa de tecnología financiera y no es un banco. Los servicios bancarios son proporcionados por Regent Bank, Miembro FDIC. El seguro de la FDIC solo cubre la quiebra de instituciones de depósito aseguradas. Deben cumplirse ciertas condiciones para que aplique el seguro de depósito FDIC de paso.
1. Descripción general de Transferencias a Cualquier Persona
La funcionalidad Transferencias a Cualquier Persona permite a los usuarios de GrabrFi (“Remitentes”) enviar fondos tanto a usuarios existentes como a personas que no tienen una cuenta en GrabrFi (“Destinatarios”) mediante un enlace compartible.
Si el Destinatario tiene una cuenta activa de GrabrFi, podrá reclamar los fondos de inmediato.
Si el Destinatario no tiene una cuenta de GrabrFi, deberá registrarse y completar el proceso de verificación de identidad (KYC) para poder reclamar los fondos.
Los fondos se mantienen en una cuenta transitoria hasta que sean reclamados.
Si el Destinatario no reclama la transferencia dentro de un plazo de 20 días, o si su solicitud de cuenta de GrabrFi es rechazada, los fondos serán devueltos a la cuenta del Remitente.
2. Elegibilidad y requisitos de la cuenta
2.1 Elegibilidad del Remitente
Para utilizar Transferencias a Cualquier Persona, usted debe:
Ser titular de una cuenta activa de GrabrFi y encontrarse en buen estado.
Contar con fondos suficientes disponibles en su cuenta de GrabrFi para cubrir el monto de la transferencia.
No estar sujeto a restricciones, retenciones de cuenta ni investigaciones por fraude por parte de GrabrFi.
2.2 Elegibilidad del Destinatario
El Destinatario debe:
Tener o crear una cuenta de GrabrFi.
Completar exitosamente la verificación KYC antes de recibir los fondos.
Cumplir con todos los requisitos de elegibilidad establecidos por GrabrFi (por ejemplo, país de residencia, edad y cumplimiento regulatorio).
Si el Destinatario no cumple con estos requisitos, no podrá reclamar los fondos, la transferencia será cancelada y los fondos regresarán automáticamente al Remitente.
3. Cómo funcionan las transferencias
3.1 Inicio de una transferencia
El Remitente ingresa el monto de la transferencia y un mensaje opcional.
El Remitente confirma la transacción mediante autenticación de dos factores (2FA).
Los fondos se debitan de la cuenta del Remitente y se colocan en una cuenta transitoria de GrabrFi.
Se genera un enlace único y de duración limitada que debe ser compartido con el Destinatario.
3.2 Reclamo de una transferencia
Si el Destinatario es un usuario existente de GrabrFi, podrá reclamar los fondos de inmediato.
Si el Destinatario es nuevo en GrabrFi, deberá:
Registrarse para obtener una cuenta de GrabrFi.
Completar la verificación KYC antes de recibir los fondos.
Una vez que el Destinatario inicia el proceso de reclamo, la transferencia queda vinculada a su cuenta, lo que impide que otra persona pueda reclamarla.
3.3 Vencimiento de la transferencia y devolución de fondos
El Destinatario dispone de 20 días para reclamar la transferencia.
Si la transferencia no es reclamada dentro de este plazo, vencerá y los fondos serán devueltos automáticamente a la cuenta del Remitente.
Si el Destinatario no supera la verificación KYC o su cuenta es rechazada, los fondos serán devueltos al Remitente.
3.4 Cancelación iniciada por el Remitente
El Remitente puede cancelar la transferencia en cualquier momento antes de que los fondos sean acreditados en la cuenta del Destinatario.
Una vez que el Destinatario reclama exitosamente los fondos, la transferencia no puede revertirse.
4. Comisiones y límites de transferencia
Las mismas comisiones y límites que aplican a las transferencias internas en GrabrFi se aplican a las Transferencias a Cualquier Persona.
GrabrFi se reserva el derecho de imponer o modificar límites de transacción y comisiones cuando sea necesario por razones de seguridad, cumplimiento normativo o prevención de fraude.
5. Prevención de fraude, seguridad y cumplimiento
5.1 Cumplimiento KYC y AML
GrabrFi está obligada a cumplir con las regulaciones financieras de los Estados Unidos, incluyendo la Ley de Secreto Bancario (BSA) y las normas contra el lavado de dinero (AML). En consecuencia:
Todas las transferencias están sujetas a monitoreo de fraude y controles de cumplimiento.
GrabrFi puede demorar, retener, cancelar o rechazar transferencias si se sospecha fraude, actividad ilegal o incumplimientos regulatorios.
GrabrFi se reserva el derecho de impedir que un Destinatario reclame fondos si no supera la verificación KYC o presenta riesgos de cumplimiento.
5.2 Transacciones no autorizadas y reversos
Una vez que el Destinatario reclama los fondos, la transacción es final.
GrabrFi no es responsable por transferencias incorrectas derivadas de errores del usuario (por ejemplo, compartir el enlace con la persona equivocada).
Si GrabrFi detecta actividad no autorizada, podrá revertir una transacción, devolver los fondos al Remitente o congelar la cuenta involucrada.
6. Exención de responsabilidad
GrabrFi no garantiza que un Destinatario pueda registrarse o reclamar los fondos exitosamente.
GrabrFi no es responsable por transferencias enviadas a Destinatarios no deseados como resultado de errores del usuario.
GrabrFi no es responsable por el acceso de terceros a los enlaces de reclamo si el Remitente comparte el enlace con personas no autorizadas.
Las transferencias pueden ser demoradas, canceladas o rechazadas debido a fraude, problemas de cumplimiento o razones técnicas fuera del control de GrabrFi.
7. Cambios a estos Términos
GrabrFi se reserva el derecho de modificar estos Términos de Transferencias a Cualquier Persona en cualquier momento. Los cambios entrarán en vigor una vez publicados. El uso continuado de la funcionalidad constituye la aceptación de los Términos actualizados.
8. Información de contacto
Si tiene preguntas sobre estos Términos o problemas con una transferencia, puede comunicarse con el equipo de Atención al Cliente de GrabrFi a través de:
📧 [email protected] o 📱 desde la aplicación